電子期刊:  全球化的電子商務
__________
 

聯合打擊網際網路詐騙行為


不斷走向全球化的電子商務為商業界和消費者都提供了不可思議的機遇:種類繁多的渠道和多樣化的選擇;但同時也帶來了更多風險。網際網路的優勢既吸引了眾多商家守法經營,也為那些騙子行騙提供了沃土。高明的詐騙犯可在網上突然出現,對消費者迅速實行欺詐,然後消失得無影無蹤,根本無法確認他的身份或地址。要想制止這種詐騙,執法人員需同樣行動迅猛,並需前所未有的協同作戰。下面介紹美國有關機構在打擊網際網路詐騙犯罪方面的進展。

美國聯邦貿易委員會認為,與其他國家同行協同行動是打擊跨國網際網路犯罪的關鍵所在。聯邦貿易委員會同世界各地執法人員合作了多項具體行動。如在澳洲和葡萄牙,有人策劃了一項大規模的網際網路陰謀企圖"網頁劫持"世界上2500萬個網站,把不知情的訪問者從他們想要去的網站轉移開,鏈結到色情網站。委員會在澳洲同行的協作下,依法禁止了他們的欺詐活動並取消了詐騙者的網域名稱註冊。

面對此領域執法工作中的挑戰,執法人員最近嘗試了幾種新的技術方法打擊國際詐騙活動。

首先,那些網上騙子所用技術手段同樣可為執法人員利用來跟蹤追捕及制止他們的非法活動。聯邦貿易委員會組織了一個名為國際"瀏覽日"的活動,讓執法人員和消費者團體在一個特定時間在網上搜尋某一特定種類詐騙活動,瞄準目標,依法懲治。在搜尋之後,聯邦貿易委員會向那些違規者發出"警示性電子郵件",警告他們可能違反了有關國家的法律,如不改正或停止,將會受到法律制裁。

最近的一個實例是聯邦貿易委員會針對"迅速致富"詐騙的搜尋瀏覽,28個國家的150個組織參加了這次最大的國際執法活動,主要目標是打擊以網際網路為依託的連鎖投機詐騙、貿易和投資機會詐騙、在家工作詐騙以及欺騙性的當日買賣活動。聯邦貿易委員會號召了幾十個國際組織,包括挪威、巴西、澳洲、香港、日本的消費者權益保護機構及國際消費者組織,連同美國許多聯邦機構、49個州級和地方消費者保護組織參加了這次瀏覽活動。結果搜尋出1600多個涉嫌進行"迅速致富"詐騙的網站,所用招牌形形色色,如:裝信封每週賺5000美元、經營郵購生意每天賺4000美元、經營虛擬商場保證一年淨賺20萬美元,等等。

這次搜索活動眾多特點之一就是提供一個需要使用者以密碼認證的網站,為參與活動的執法人員和消費者保護機構一步一步地提供搜尋指南、目標網站描繪、建議採用的搜索引擎及關鍵字等。這個網站讓瀏覽者能夠將發現的可疑"迅速致富"網站的資訊直接輸入在網頁表格中,然後發給聯邦貿易委員會的資料庫。

發現了可疑網站之後,有關機構會聯合簽發一個警示郵件,發給網上騙子,警告他世界上的執法機構和消費者保護機構正在打擊跨國界的欺詐活動。一個月後,再次進行搜尋檢查看可疑網站是否停止了非法活動或關閉了網站。對那些不思悔改的網站,執法人員將深入調查,決定是否對其實行法律制裁,不論是在美國還是其他地方。

"消費者哨兵"是聯邦貿易委員會設計的另一種偵察和打擊網上詐騙的工具。這是北美最早、最大的消費者投訴資料庫。去年,"消費者哨兵"收到18,600條網際網路欺詐投訴,聯邦貿易委員會將資訊分別提供有關國家,以協同全面打擊犯罪。

當騙局被戳穿、騙子被繩之以法後,聯邦貿易委員會為所有受到損害的消費者尋求補償。迄今為止,在100多起網際網路案件中,委員會已為補償消費者搜集到2000多萬美元,凍結了6500萬美元。在這些案件中,5宗涉及補償外國消費者。

聯邦貿易委員會參與了"經濟合作和發展組織"的消費者政策委員會,該委員會制定了在電子商務活動中保護消費者權益的國際準則。商務活動可自覺採用準則所規定的做法,有關政府也可參照準則評估電子商務活動中的消費者權益保護。準則也強調了國際執法合作,目的就是保證消費者在網上和網外購物同樣安全。

近年來,網上購物人數和金額與日俱增。全球約40%的網際網路用戶,即1.2億人至少進行過一次網上購物。去年,美國節日購物潮中網上購物額達約70億美元,是98年節日期間網上購物額的兩倍多。有觀察家預言道,網上年消費額將從1999年的150億美元猛升至2003年的780億美元。消費者以令人瞠目的速度擁抱新技術,技術本身也在日新月異地進步和變化著,這就要求國際社會協同合作制定戰略,在全球範圍內維護電子交易安全和保護網上消費者利益,以增強消費者對全球經濟的信心。